Bedarfsanalyse

Entscheidend bei der Auswahl des richtigen Produktes sind die persönlichen Präferenzen des Anlegers.

Was erwarten Sie von einer idealen Anlage?

	Nach den bitteren Erfahrungen am Aktienmarkt zu Beginn des Jahrtausends zählt für viele Anleger neben den attraktiven Renditen einer Kapitalanlage auch die Sicherheit. Deshalb ist es besonders wichtig das eingesetzte Kapital nicht zu verlieren.
	Meine finanzielle Zukunft ist mir wichtig. Trotzdem möchte ich immer flexibel bleiben. Eine ideale Kapitalanlage sollte mir jederzeit Liquidität bieten. Ich möchte selbst entscheiden, wie viel ich monatlich für meine Altersvorsorge anspare.
	Das Sparbuch bietet mir zu wenig. Ich will mehr für mein Geld. Für mich muss eine ideale Kapitalanlage eine hohe Gewinnbeteiligung bzw. Rentabilität bieten. Dabei sollte mein Risiko allerdings nicht allzu hoch sein.

Rentabilität, Liquidität, Steuern und Sicherheit

Grundsätzlich ist jeder Anleger an einer perfekten Kapitalanlage interessiert. Dabei lässt sich jede Vermögensanlage anhand folgender Kriterien beurteilen. Die Kriterien lauten: Sicherheit, Liquidität, Rentabilität und steuerliche Auswirkungen. Im so genannten „Magischen Viereck“ lässt sich jedes erdenkliche Finanzprodukt/Investment entsprechend klassifizieren und in Form eines Punktes grafisch darstellen, je nachdem wie stark die vier Komponenten im Einzelfall ausgeprägt sind.